Vamos ao rendimento da carteira e de cada classe de ativos:
Revendo a alocação de ativos:
A Asset allocation vem se mantendo bem próxima do Target (30/30/30/10). O Ouro está um pouco abaixo do meu alvo devido aos custos altos de negociação (ágio grande na compra). A alta progressiva dos FII tem aumentado sua participação na carteira. Mas nada que valha a pena vender e realocar. Vamos analisar melhor cada classe de ativos
Ações
O Ibovespa no mês rendeu 2,36% enquanto que a carteira IF valorizou 3,89% + 0,75% de Dividendos e JCP, totalizando 4,64% no mês, batendo o IBOV. Os destaques do mês vão para a PETR4 que vem se recuperando e rendeu 11,84%; GGBR3 (lembram que comprei mais ações da GGBR3 em novembro durante uma forte queda??) que rendeu 12,63% e ITSA3 que rendeu 10,28%. Os dividendos generosos da ELPL4 também ajudaram muito o bom rendimento da carteira. Como comentei num post anterior este mês comprei ações da RDCD3, GETI3 e HYPE3, atingndo um total de 20 ações em carteira. Aos poucos a carteira vem atingindo uma boa diversificação, apesar de ainda não ser a ideal. A alocação no fim do mês ficou assim:
Fundos Imobiliários (FII)
Os FII foram novamente o grande destaque do mês, com valorização das cotas de 6,77% e mais distribuição de alugueis de 0,67%, totalizando 7,44% de rendimento no mês. O grande destaque vai para o FLMA11 que subiu assombrosos 25% no mês. A alocação no fim do mês ficou assim:
Ouro
O ouro após um ano de subida forte caiu um pouco neste mês de dezembro. Estou torcendo para que o ouro caia bastante para poder comprar mais. :-)
DI
Aqui o objetivo é não ter surpresas. O fundo DI tem tido uma boa performance, de 0,845%, bem próxima da LFT de 7/3/2012 que foi de 0,86%, com a vantagem da liquidez diária.
Aqui atualizei o rendimento dos últimos meses, desde que formei esta nova carteira de ações:
Vemos que a carteira vem tendo um ótimo desempenho no período, equivalente a mais de 200% do CDI, em um período de baixa performance do Ibovespa, sem trades, sem tentar advinhar o futuro, e com baixa volatilidade. Neste período o pior rendimento foi do DI, as ações conseguiram bater o DI por pouco; enquanto que o ouro e os FII foram os grandes responsáveis pela boa performance da carteira.
Espero que o mês de voces tenha sido tão bom ou melhor que o meu.
A todos um feliz 2011!!
Abs