Segue o acompanhamento da nossa versão adaptada do portfolio permanente.
O portfolio é composto por (target):
- 30% renda fixa: LFT 07/03/2012
- 30% Ações: BOVA11
- 30% Fundos imobiliários: uma carteira com 7 FII (EURO11, FFCI11, FPAB11, FLMA11, FMOF11, HCRI11B, PABY11)
- 10% Ouro
No fim de fevereiro tinhamos (valores brutos e percentual):
- RF: 30.370,13 (30,11%)
- Ações: 29.064,59 (28,82%)
- FII: 30.218,28 (29,96%)
- Ouro: 10518,32 (10,43%)
- Caixa: 663,19 (0,65%)
Total: R$ 100.834,51
Vamos ao rendimento do mês de março / anual:
- LFT: 0,72% / 1,96%
- BOVA11: 5,8% / 2,5%
- FII: -1,25% + rendimentos R$ 210,88 / - 0,53% de valorização anual + rendimentos de R$ 874,07 (2,91%) = total de 2,38%
- Ouro: 4,27% / 9,67%
Assim no fim de março tinhamos (valores brutos e percentual):
- RF: 30.588,79 (29,69%)
- Ações: 30750,33 (29,84%)
- FII: 29.841,00 (28,96%)
- Ouro: 10967,45 (10,64%)
- Caixa: 874,07 (0,84%)
Total: R$ 103.021,64
Rendimento do portfolio no mês: 2.187,13 (2,18%)
Rendimento do portfolio no ano: 3.021,64 (3,02%)
Fazendo uma análise por classe de ativos vemos que a classe que vem rendendo mais é o Ouro com 9,67%, disparado na frente das demais classes de ativos, em virtude da inflação da moeda. Em segundo lugar a bolsa com rendimento anual de 2,5%. Os FII vem com um rendimento bem próximo da bovespa com rendimento de 2,38%, basicamente devido a uma grande distribuição de rendimentos; houve uma pequena desvalorização das cotas devido a expectativa de aumento da SELIC, que foi amplamente compensada pelos rendimentos mensais. E a SELIC vem por último com rendimento de 1,96% anual.
O Portfolio como um todo vem tendo um excelente desempenho com rendimento acima da bolsa e do CDI. Mesmo com a alta da bolsa o portfolio conseguiu ganhar da performance da bolsa. Impressionante não?? Obviamente o desempenho do portfolio vai variar mes a mes e se a bolsa continuar subindo certamente vamos perder da bolsa. Por outro lado se houver uma correção forte possivelmente vamos ganhar da bolsa e perder do CDI. O bom de uma estratégia assim é que não precisamos tentar advinhar o futuro.
Temos em caixa o valor de 874,07 que poderia ser investido em alguma das classes de ativos; no momento as melhores opções seriam os FII e a renda fixa. Contudo uma operação de compra teria ainda um custo relativamente alto de 1,93%. Acredito que não compense muito.
Muito interessante, Investimentos! E o mais impressionante, como vc bem abordou, é o fato de o portfólio estar ganhando da Bolsa e do CDI, graças, em grande medida, ao ouro.
ResponderExcluirQuanto ao valor em caixa, se fosse eu, aguardaria mais um pouco até surgir alguma boa oportunidade.
É isso aí!
Um grande abraço, e que Deus os abençoe!
Interessante. Agora te pergunto, Inv. e Fin., como é a alocação do seu portfolio real?
ResponderExcluirViver de renda,
ResponderExcluirDiferente de vc não comecei a investir com um excelente planejamento, no começo tinha pouca grana e fui testando várias formas de investimentos e várias técnicas. Então durante estes anos de bolsa (desde 2005) mudei diversas vezes meu portfolio. Já fiz trades, uma época fiz lançamento coberto de opções de Petr/Vale, já montei carteiras de valor com P/L baixos e tambem já montei carteiras de dividendos e de small caps. Neste meio tempo deixei de ganhar muito e paguei muita corretagem e IR. No auge da crise cheguei a ficar 100% em ações mas depois achei que ia cair mais (tentando prever o futuro - burro!!) e acabei vendendo a maior parte pois já tinha recuperado o que tinha perdido e tinha ganho uma grana razoável. Só recentemente, mais ou menos desde o inicio do blog é que venho mudando para a minha estratégia atual de buy and hold e alocação de ativos.
Meu portfolio real tem como target os mesmos valores do portfolio modelo (30/30/30/10) contudo ele está um pouco longe do target; estou aos poucos trazendo ele para esta alocação. Mas no geral é parecido. Só que tenho nas ações BOVA11, PIBB11 e SMAL11.