segunda-feira, 2 de maio de 2011

Performance Abril/2011

O mês de Abril foi bem agitado, com o Ibovespa  caindo -3,58%. A economia brasileira se encontra em uma situação delicada com inflação alta, um real muito valorizado, pressionando as exportações e a balança comercial e uma taxa de juros alta e que possivelmente vai precisar subir mais. Estes fatores acabam afetando quase todas as empresas da bolsa. Neste cenário difícil o meu portfolio rendeu -0,89%.

Este mês apliquei R$ 3.175,00 no portfolio. Destes R$ 675,00 foram para pagar imposto de renda sobre a venda do ouro no mês anterior.


Renda Fixa - Fundo DI

Aplicação: R$ 1.000,00
Rendimento: R$ 1.372,89 / 0,803%
Patrimônio: R$ 164.284,01


Fundos Imobiliários (FII)

Não foi realizado nenhuma operação.

Alocação:




Alugueis: R$ 1.325,65 / 0,80%
(Des) Valorização: -1,00%
Total: -0,2%
Saldo Final: R$ 163.753,00



Ações

Vendas: 200 ELPL4 à R$ 38,19; com lucro de 10,4%
Compras: 200 RAPT3 a R$ 9,79; 1000 FJTA4 à R$ 3,93; 800 CARD3 à R$ 5,05;

Alocação no fim do mês:



Dividendos / JCP: R$ 413,57 (0,25%)
(Des) Valorização: -2,85%
Total: -2,6%
Saldo Final: R$ 161.187,80



Carteira

Renda Passiva (Juros + Dividendos/JCP + Alugueis): R$3.112,11 (0,63%)
Rendimento Total: -0,89%



Patrimônio e Alocação Final:



Resultados Mensais consolidados:


A bolsa tem sido o pior investimento nos últimos 11 meses e o melhor tem sido os Fundos Imobiliários.

Retorno das Ações em 2011: 2,17%
Retorno da carteira em 2011: 1,03%


Comentários

Os resultados deste mês foram razoáveis devido a forte queda da bolsa; contudo, pelo 4º mês consecutivo minha carteira de ações superou o Ibovespa. No consolidado dos últimos 11 meses a minha carteira de ações está acima do BOVA11 e do PIBB11, o que considero um excelente resultado (depois publico o comparativo). Analisando o rendimento passivo com juros/Dividendos/JCP/Alugueis vem em ascenção e no próximo mês deve ser bem maior. E o rendimento da carteira no longo prazo, analisando os últimos meses (ver tabela) vem superando o CDI (>140% CDI).

Rumo aos 500k!

Abs.

15 comentários:

  1. IF,

    Mesmo em épocas de incertezas e rentabilidade negativa na Bolsa, só há uma coisa a fazer: stay the course in the asset allocation, my friend!

    Parabéns!

    Curiosidade: o que vc acha da calculadora de preço justo do Guia Invest? Será que é confiável (rsrs)? Utiliza com frenquência?

    Abs!

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  2. Olá Deuteron,

    Acho que a calculadora é boa, sim; o difícil é prever a taxa de crescimento do LPA real; qualquer mudança impacta muito o "valor justo", devido ao efeito exponencial. Ou seja é preciso sempre estar atento que aquilo são só estimativas.

    Abs

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  3. Parabéns Inv.Fin!

    Este mês não foi fácil mesmo...mas quem diversifica não teve grandes problemas.

    Abraços!

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  4. Legal o seu porfólio, eu comecei a comprar FIIs mais estou meio indeciso se compro FIIs ou Titulos do tesouro e acabo comprando meio a meio,, o meu corretor jura que os FIIs são ou estão melhores.

    abços

    ITM

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  5. Nossas rentabilidades foram bem próximas esse mês hein...
    Interessante essa proporcao 33..33..33 sua.
    Talvez quando tiver com esse capital seu, adote algo parecido.

    abs!

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  6. Olá HC,

    Realmente a diversificação ajuda a diminuir a volatilidade e as perdas em momentos como este. Espero que seu portfolio esteja indo bem!

    ITM,
    São classes de investimento totalmente diferentes; Um é renda fixa e o outro é renda variável; então não da pra comparar muito; acho que faz bem em dividir.

    Inv. Defensivo,
    A idéia da prporção 33/33/33 é buscar um equilibrio entre renda e valorização.

    Abs

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  7. Olá IF!
    .
    Parabéns pela disciplina! Ficou bem mais emocionante acompanhar seu portfolio com valores reais. Ainda estou fechando a rent. da minha carteira virtual, mas ficou próximo a 0, só não fechou no campo negativo porque o ouro rendeu 1,4% em abril.
    .
    Abcs

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  8. Olá Willy Fog,

    Realmente é uma outra emoção; uma coisa é vc ganhar/perder 1%; outra bem diferente é ganhar/perder R$ 5000,00.

    Depois dou uma olhada no seu portfolio. Vc divulga no forum infomoney certo??

    Abs

    Abs

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  9. Certo!
    .
    Como não tenho nenhum blog, vou divulgando por lá. O meu nome possui um link direto pro tópico onde divulgo o resultado.
    .
    Abcs

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  10. Parabéns IF.,
    Com rendimento perto de 1% a.m., a diferença entre sua carteira e o índice bovespa está em torno de 4% somente este mês passado, então vc está na frente de toda uma carteira teorica do IBobespa...Muito bom.
    A estratégia é interessante, várias smalls e micros empresas, no longo prazo não ah o que temer.
    Mais uma vez parabéns, um forte abraço e sucesso amigo!

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  11. Meu amigo, essa carteira impõe respeito....parabéns!!!

    Esse é um dos melhores exemplos de asset allocation aplicada na prática! Esqueçam as assets, fundos de fundos, hedge fundos, multimercado capital protegido: é o bom e velho mix entre RF, RV e FIIs que pode turbinar a carteira de um investidor pessoa física, gente que nem a gente! Parabéns!!


    E aí, vai rolar alguma comemoração especial quando ultrapassar a resistência dos 500k? :)



    É isso aí!
    Um grande abraço, e que Deus os abençoe!


    É isso aí!
    Um grande abraço, e que Deus os abençoe!

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  12. Olá Everton,

    Apesar do desempenho recente ruim, no médio prazo o desempenho tem sido muito bom; em bre vou colocar um gráfico da carteira de ações vs Ibovespa.

    Guilherme,
    Estes fundos multimercados, hedge funds e semelhantes a meu ver não valem a pena; por um simples motivo - voce não sabe o que o gestor está comprando. É uma caixa preta. E com taxas de administração altissimas e retornos na maioria das vezes abaixo do CDI; raros são os multimercados que tenham um retorno de 140% do CDI como minha carteira; e olhe que estamos falando de um período fraco da bolsa.
    Quando chegar nos 500 k merece uma comemoração sim, até por que tá bem dificil...

    Abs

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  13. Recebi um prospecto da FUNDAÇAO HATITACIONAL DO EXERCITO, para aquisição de imóvel com taxas de7,00% a 8,00% ao ano reajustado pela TR com até 30 anos para pagar. A minha inteção é comprar para alugar e pagar o imóvel com o aluguel. O que vc acha das taxas, esta um bom negócio, o que eu tenho que verificar antes de finalizar a compra?

    Abços

    ITM

    Desculpa usar este post para este tipo de pergunta

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  14. Parabéns pelo blog IF!

    Tenho uma dúvida com relação ao yield dos FII. Você dividiu a soma dos alugueis dos FII pela soma do valor das cotas do final do mês de abriu ou de março? Esse saldo final de R$ 163.753,00 é somente das cotas ou é das cotas + aluguel?

    Pergunto o mesmo para os dividendos/JCP das ações?

    Forte abraço.

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  15. Olá anonimo,

    Dividi a soma dos alugueis dos FIIs pela soma do valor das cotas do fechamento do mes anterior (no caso março).
    O saldo final é somente das cotas.

    Para os dividendos/JCP é o mesmo.

    Abs

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