Segue o acompanhamento da nossa versão adaptada do portfolio permanente.
Iniciamos com um portfolio fictício de R$ 100.000,00 em 01/01/2010. O portfolio é composto por (target):
- 30% renda fixa: LFT 07/03/2012
- 30% Ações: BOVA11
- 30% Fundos imobiliários: uma carteira com 7 FII (EURO11, FFCI11, FPAB11, FLMA11, FMOF11, HCRI11B, PABY11)
- 10% Ouro
No fim de março tinhamos (valores brutos e percentual):
- RF: 30.588,79 (29,69%)
- Ações: 30750,33 (29,84%)
- FII: 29.841,00 (28,96%)
- Ouro: 10967,45 (10,64%)
- Caixa: 874,07 (0,84%)
Total: R$ 103.021,64
Em abril tivemos uma forte queda da bolsa de valores, ligada aos temores financeiros na Grécia e a alta do juros que ocorreu na última reunião do copom.
Vamos ao rendimento do mês de Abril / Anual:
- LFT: 0,66% / 2,67%
- BOVA11: - 4,4% / - 2,31%
- FII: 2 % + rendimentos R$ 218,25 / 1,45% de valorização anual + rendimentos de R$ 1.092,32 (3,64%) = total de 5,09%
- Ouro: 1,47%% / 11,28%
Assim no fim de Abril tinhamos então (valores brutos e percentual):
- RF: 30.801,00 (29,97%)
- Ações: 29.307,00 (28,51%)
- FII: 30.435,00 (29,61%)
- Ouro: 11.128,00 (10,82%)
- Caixa: 1.092,32 (1,06%)
Total: R$ 102.763,32
Rendimento do portfolio no mês: - 258,32 (- 0,25%)
Rendimento do portfolio no ano: 2.763,32 (2,76%)
A queda da bolsa fez com que o rendimento do portfolio ficasse negativo este mês, mas a queda da bolsa foi bem suavizada pelo rendimento das outras classes de ativos. Vemos que o Ouro vem sendo o melhor investimento do ano disparado, justamente pela pressão inflacionária. Logo atrás vem os imóveis com um rendimento também muito bom (190% do CDI); em terceiro vem a renda fixa (LFT) e por último a bolsa com rendimentos negativos no ano.
O portfolio vem mantendo um rendimento ligeiramente acima do CDI. Até agora o portfolio vem se comportando muito bem com boa rentabilidade e baixa volatilidade.
Temos em caixa o valor de 1.092,32. Resolvemos investir este valor no ativo mais desvalorizado do portfolio que no caso é a bolsa. Compra de 16 cotas do BOVA11 ao custo de R$ 66,92 (valor de fechamento do ultimo pregao), total de 1.070,72 e custo de corretagem de 5,90 (0,55%). Assim teremos de mudança:
- RF: 30.801,00
- Ações: 30.377,72
- FII: 30.435,00
- Ouro: 11.128,00
- Caixa: 15,7
Total: R$ 102.757,42
Olá Investimentos,
ResponderExcluirParabéns pelo Blog. Muita informação boa aqui.
Como foi o desempenho de cada FII individualmente ?
Vc tem FII na sua carteira real ?
Pergunto porque ando bastante interessado em investir FII.
Tenho estes mesmos 7 FII na minha carteira pessoal. Mas não acompanho o desempenho individual de cada um. Não vejo nenhum beneficio de faze-lo já que minha visão é de LP e não planejo vende-los. Mas o que posso te falar de memória é que o FLMA11 e o FFCI11 são os mais voláteis, eles cairam no começo do mês e depois recuperaram. O FMOF11, EURO11 e HCRI11B são os menos voláteis. O FPAB11 tem deixado um pouco a desejar na valorização mais o seu rendimento mensal é bem constante apesar de ter caido um pouco em uma análise mais longa. Já o PABY11 tem os rendimentos muito variáveis mês a mês.
ResponderExcluirInvestimentos, muito interessante essa análise de portfólio!
ResponderExcluirE muito oportuna também as sobras de caixa serem investidas no ativo que apresentou maior desvalorização, que, no caso, é o BOVA11.
Assim, seguimos uma das receitas para ter uma rentabilidade superior: comprar na baixa.
É isso aí!
Um grande abraço, e que Deus os abençoe!
O legal Guilherme é que com uma análise multimercado voce sempre está comprando na baixa e fazendo preço médio..
ResponderExcluirPrimeiramente, parabéns pelo blog.
ResponderExcluirVoce poderia me explicar o que são fundos imobiliários? Eles funcionam como uma ação? O que é "FII"?
Desde já, obrigado.
Eduardo,
ResponderExcluirFII é uma sigla para Fundos de Investimentos Imobiliário, ou Fundos Imobiliários.
Neste blog tem vários artigos sobre os FII, onde todas as suas dúvidas são respondidas. Comece por este: http://investimentosefinancas.blogspot.com/2009/09/fundos-imobiliarios.html
Usando a Tag Imoveis voce verá todos os artigos do blog sobre os FII. Tambem no blog HC investimentos tem diversos artigos interessantes. Voce pode tambem pesquisar no site fundos imobiliarios (veja a sessão de links) e o site da bovespa.